Кредит для открытия ип с нуля

Можно ли получить кредит под малый бизнес с нуля

В статье будут рассмотрены вопросы о том, что необходимо, чтобы получить кредит на бизнес с нуля, и как повысить шансы ИП на получение кредита. Постараемся так же осветить в статье такие темы как: факторы и условия, влияющие на выдачу кредита малому бизнесу с нуля и банковские методы в принятии решений по кредитам.

  • постоянная регистрация (в определённом городе/регионе);
  • семейное положение (зарегистрированный брак больше устраивает банк);
  • количество иждивенцев;
  • возраст заемщика (30–45 лет);
  • сумма ежемесячных расходов (коммунальные платежи, алименты и прочее);
  • наличие у заемщика стационарных телефонов (домашнего, рабочего).

Кредиты для начинающих ИП

  • Время от регистрации ИП до подачи заявки на займ должно быть не менее 3 месяцев;
  • Банку нужно получить чёткий маркетинг-план, с указанием на какие цели планируется расходовать средства;
  • Для некоторых кредитных программ, предусматривающих займ больших сумм, заёмщику нужен поручитель или совладелец бизнеса, чтобы получить кредит.

Чтобы получить кредит начинающему ИП с нуля ему необходимо предоставить свидетельство о регистрации ИП и план, где указан расход кредитных средств

В нашей стране поддержка малого и среднего бизнеса с нуля всегда была актуальной. Государство прилагает все усилия для получения всесторонней поддержки начинающих предпринимателей. Кредиты с нуля для начинающих ИП окажут должную поддержку с максимальной выгодой.

Кредит для открытия ип с нуля

Кредиты для ИП в Россельхозбанке имеют сельскохозяйственную направленность (закупка зерна, молодняка животных и пр.). Можно также получить кредит под залог приобретаемой техники и оформить заем на покупку бизнес-недвижимости. В рамках продукта «Госконтракт» предприниматели могут получить до 45 млн. рублей для обеспечения исполнения Госзаказа.

Сбербанк запустил новую программу кредитования для мелкого бизнеса: «Экспресс под залог». Он выдаётся на период до 6 лет всем, чья выручка не превышает 60 млн. рублей в год. Обычно цель такого кредита — пополнение оборотных средств и приобретение оборудования. Максимальная сумма — 5 млн. рублей. Ставка — от 16 до 24% в год. В качестве залога может выступать недвижимость, гарантия других банков, поручительство физических лиц. Программа имеет преимущества — отсутствие комиссии за выдачу и штрафа за быстрое погашение. Деньги поступают на счёт в банке, а предприниматель обязан отчитаться за их целевое использование — указать документы, подтверждающие приобретение оборудования, сырья или товара.

Кредит для ИП в Россельхозбанке на открытие малого бизнеса

Процент устанавливается строго индивидуально, все зависит от уникальной программы, которой было отдано предпочтение. При необходимости пользователю разрешается провести самостоятельный расчет будущего займа. Чтобы за пару минут рассчитать размер нужного кредита на открытие малого бизнеса Россельхозбанк, получить четкое представление относительно того, сколько придется переплатить, а также, какого размера будут ежемесячные платежи, можно воспользоваться оптимально понятным и удобным инструментом.

Займы на открытие или развитие малого бизнеса с нуля в РСХБ могут выдаваться всем заемщикам, которые отвечают тем или иным требованиям. Сразу стоит отметить, что займы могут оформляться под полное для обеспечения ранее купленного оборудования, ценных с/х животных, а также под ранее приобретенное оборудование.

Интересно почитать:  Соглашение по алиментам

Где взять кредит для ИП — советы

Будьте готовы к тому, что в большинстве банков потребуют целый ряд документов для предоставления кредита на развитие бизнеса. Четкая стратегия и экономические расчеты, а также наличие залога (например, автомобиля) с большой вероятностью помогут получить кредит.

  • Наличие хорошей кредитной истории, без просроченных платежей, судебных исков и т.п. Отсутствие судимости.
  • Сроки ведения коммерческой деятельности – не менее 12 месяцев.
  • Своевременные и правильно оформленные финансовые отчеты.
  • Наличие ликвидных активов, которые могут стать предметом залога (помещение, оборудование, транспортные средства, готовые товары).
  • Информация о получении прибыли и перспективах развития бизнеса.
  • Форма налогообложения, при которой налоговые отчисления платятся с прибыли.

Кредит для индивидуального предпринимателя на открытие бизнеса с нуля

Индивидуальный предприниматель подробно сообщает о прошлых и существующих займах. Подробности запрашивают сами банки, используя межведомственную базу данных. Кредитная история должна быть без просрочек как по личным ссудам, так и по прошлому бизнесу – тогда шанс получить ссуду повышается.

Если сам ИП не способен аргументировано рассчитать стратегию и тактику становления бизнеса, оценить риски для открытия бизнеса, написание документа поручают специалистам. Однако защищать в учреждении все пункты придётся самостоятельно, поэтому впоследствии предпринимателю самому надо изучить все тонкости.

Кредит для открытия ип с нуля

Из всех займов труднее всего получить заем на создание и продвижение малого бизнеса. Индивидуальные предприниматели (далее ИП) и частные физические лица, ведущие свое дело, входят в категорию клиентов, которым банки меньше всего доверяют. Кредит на развитие малого бизнеса с нуля получить действительно сложно. А объясняется данная ситуация достаточно просто. Если при взятии ипотеки на квартиру надо убедить банк, что имеешь стабильный средний доход, который точно не исчезнет в ближайшие лет восемь, то с малым бизнесом все куда сложнее. Здесь-то ведь гарантией возврата банку денежных средств выступают потенциальная доходность, рентабельность, надежность, выживаемость этого бизнеса в условиях шаткой российской экономики. Единственной дополнительной гарантией служит залог какого-то ценного имущества заемщика.

С вами Денис Кудерин – эксперт по финансам журнала «ХитёрБобёр». Я расскажу, как правильно брать кредит для открытия малого бизнеса, какие требования предъявляют банки начинающим бизнесменам, и существуют ли в природе льготные кредиты для новоявленных ИП и ООО.

Кредит в Сбербанке для ИП на открытие бизнеса с нуля

  • Ссуда предоставляется на любые цели, без предоставления ликвидного залога.
  • С обеспечением заем выдается по сниженной ставке по процентам.
  • Базовая ставка составляет всего 16,5%.
  • Лимит кредитования – 3 000 000 рублей.
  • Максимальный период кредитования составляет 3 года.
  • Ссуда является нецелевой.
  • Максимальный размер займа может составлять 1 500 000 рублей.
  • Период кредитования 3-60 месяцев.
  • Скрытые комиссии отсутствуют.
  • Не требуется никакого обеспечения.
  • Процентная ставка формируется в индивидуальном порядке и может составлять 14,9-22,9%.

Кредиты для ИП на открытие бизнеса с нуля

Поэтому, суммы для начинающих ИП менее значительны, а процентные ставки выше. Риск невозврата больше, чем у функционирующего предприятия. Да и фактов мошенничества хватает. Начинающий предприниматель может составить грамотный бизнес-план нового дела и показать его инвесторам, которые, возможно, и заинтересуются идеей. Даже открытие текущего счёта в этом банке будет способствующим фактором! Можно обратиться в Фонд содействия предпринимателям, который может стать гарантом новичка.

Интересно почитать:  До скольки подросток может находиться на улице

Заслуживает внимания кредитная программа «Партнёр» от Альфа-Банка. Сумма кредита — до 6 млн. рублей. Годовая ставка — от 23%. Эту ссуду Вы сможете взять на любые цели, если являетесь клиентом банка и открыли в нём расчётный счёт. Срок кредитования по программе — до 3 лет. Главная выгода — оперативность оформления (в течение 30 минут), отсутствие множества формальностей.

Кредит для индивидуального предпринимателя (ИП)

Банковское кредитование — эффективное и оперативное решение финансовых проблем, выгодный инструмент для развития малого и среднего бизнеса, возможность своевременно реагировать на возникшие негативные обстоятельства. Кредит для индивидуальных предпринимателей доступно взять на целенаправленное развитие дела, пополнение оборотных средств, на приобретение нового оборудования, наращивание производственной базы. Практически в каждой кредитной организации имеются предложения по кредитам даже для ИП с нулевой отчётностью (декларацией).

  • Срок кредита до 20 лет, а ставка от 12,99%.
  • Сумма до 8 млн. рублей (но не более 50-60% от рыночной стоимости квартиры).
  • Если квартира в собственности на супругу, то ее можно указать в кредитном договоре как залогодатель.
  • Досрочное погашение в любой момент без штрафов и мораториев.
  • Квартира должна находится в городах присутствия банка: Краснодар, Москва, Нижегородская область, Новосибирск, Омск, Пермь, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Казань, Волгоград.

Где взять кредит на открытие малого бизнеса с нуля — ТОП-12 банков и условия

В статье мы собрали список из 12 крупнейших банков, которые дают предпринимателям и организациям кредит на открытие бизнеса с нуля. Также из статьи вы узнаете, какие необходимы документы для получения кредита, каковы условия кредитования и как получить займ.

  • справка о доходах (2-НДФЛ);
  • ИНН;
  • выписка из ЕГРИП (для ООО из ЕГРЮЛ);
  • бизнес-план;
  • документы на право собственности имущества, оставляемого в залог;
  • письмо поручителя;
  • для франчайзи: договор с франчайзером;
  • для лиц, имеющих временную регистрацию: ее подтверждение;
  • если есть: договоры с поставщиками, соглашения аренды помещения для бизнеса, лицензии.

Какие бывают кредиты на открытие и развитие малого бизнеса с нуля, для ИП? На каких условиях можно их получить в разных банках

На открытие можно получить субсидию через центр занятости населения. Для того, чтобы получить ее, необходимо встать на учет в ЦЗН, сделать так, чтобы работодатели отказались от вашей кандидатуры, пройти курсы и предоставить бизнес- план. Такая субсидия не будет большой. В Санкт-Петербурге она составляет 58800 рублей. Сумма субсидии может меняться в зависимости от региона.

Кредиты на развитие малого бизнеса с нуля. Такое привлечение заемных средств возможно в том случае, если предприниматель ведет дело уже некоторое время и это подтверждено бумагами. привлечение заемных средств тут необходимо для увеличения своего капитала, для расширения собственного дела.