Сбербанк кредит для бизнеса требования для ооо
Сбербанк кредит для ООО и ТОО: условия, проценты и программы банка
Условия оформления ссуды для ЮЛ следующие:
• Суммы –100 000 для всех компаний по минимуму, 7 000 000 для франшизы Harat’s по максимуму, 3 000 000 – для типового проекта по максимуму;
• Вносимый капитал клиента – 20%;
• Сроки – до 42 месяцев для прочих бизнес идей и франшиз, до 60 месяцев – для проектов Harat’s по максимуму;
• Ставка процента – от 18,5%, с учетом изменения параметров решение принимается в индивидуальном порядке;
• Отсрочка по возврату основного тела долга – 1 год для проектов бизнеса от Harat’s, полгода – для прочих вариантов;
• Штраф за факт просрочки – ровно 0,1%, который списывается в сутки и считается от суммы недоплаченного взноса.
Ссуда гасится по разработанному банком в каждом отдельном случае индивидуальному графику, по дифференцированной системе платежей. Поручителем по кредиту может стать другое юридическое или физическое лицо, участники проекта, являющиеся партнерами кредитора. В качестве материального обеспечения выступает приобретенное имущество, в обязательном порядке застрахованное, принимаются финансовые вложения, ноухау и патенты, ценные бумаги..
Действующие компании не должны вести никакого рода предпринимательской деятельности в течение 3 месяцев до подачи анкеты на этот кредит в банк. Планирующие только открыть свое дело, должны сначала пройти процедуру регистрации и получить все необходимые разрешения и лицензии.
Материальным обеспечением в данном случае может служить уже имеющаяся у заемщика корпоративная собственность, имущественные права, денежные требования и права. Ссуда гасится по разработанному банком в каждом отдельном случае индивидуальному графику, основанному на графике прихода выручки по контракту, по дифференцированной системе платежей. Однако это касается только основного долга, а проценты все равно платятся ежемесячно. Поручителем по кредиту может стать другое юридическое лицо или физическое лицо.
Бизнес клиент должен существовать не менее 3 месяцев, если речь идет о сфере торговли, не менее полугода – для других сфер, не менее одного года – для сезонных компаний. Выручка за отчетный период – до 400 миллионов российскими рублями, компания должна быть резидентом РФ.
Кредит для ООО в Сбербанке
Все залоговое имущество должно быть застраховано. Его не нужно передавать в Сбербанк, право пользования предметом залога сохраняется у залогодателя, однако в случае невозможности выплатить долг по кредитному обязательству, залоговое имущество будет отобрано. В процессе выплаты кредита, при наступлении неблагоприятных условий, заемщик может просить отсрочку уплаты долга на срок до полугода.
Если ООО требуется крупный кредит на длительный срок, ну скажем на 10 лет, тогда им следует обратить внимание на кредитный пакет Сбербанка «Бизнес-Инвест». Для того чтобы получить как можно больше средств под низкий процент и на длительный срок, необходимо в качестве предмета залога предоставить ликвидную коммерческую недвижимость. Чем большую рыночную привлекательность будет иметь предмет залога, тем лучше буду условия кредитования. Минимум ООО сможет оформить кредит на 1 месяц, максимум на 10 лет. Остальные условия точно такие же, как в кредитном пакете «Бизнес-Оборот».
Кредит на развитие бизнеса для ооо сбербанк
На самом деле, без разницы в каком банке и у кого брать заемные деньги, главное, чтобы они были максимально дешевыми. А Сбербанк вроде бы предлагает более или менее приемлемые условия кредитования. Кроме того, у Сбербанка на данный момент больше всех оборотных средств, шанс получить у него кредит повышается на порядок.
- выбирается банк, причем самые лучшие предложения обычно поступают от организаций, в которых у компании открыт расчетный счет;
- подается заявка с нужными документами на получение кредита, причем указывается в заявке, каков должен быть размер займа;
- надо подождать решения банка, а если оно будет положительным, изучаются условия кредитования;
- при отсутствии разногласий подписывается договор, и переводятся средства заемщику.
Кредит — Доверие — в Сбербанке для малого бизнеса — условия, документы и как получить
Первое, что от вас потребуют в банке — заполнить анкету на получение кредита. Она может быть заполнена как заемщиком, так и сотрудником банка в присутствии заемщика. Не забудьте взять с собой оригинал паспорта гражданина РФ. Ксерокопия документа не подойдет.
- лицензия на осуществление определенного вида деятельности (если она необходима);
- свидетельство о разрешении строительных работ (если такие ведутся);
- документы, подтверждающие право законного использования помещений, задействованных в бизнесе (договор аренды, свидетельство о собственности или другие);
- отчетность из бухгалтерии на последнюю дату (должна быть принята налоговой);
- справка об уплате налогов;
- документы, подтверждающие наличие выручки и товарно-материальных ценностей.
Сбербанк Бизнес – кредиты малому бизнесу
Бизнес-Старт является исключительно целевым кредитом. Это означает, что заёмщик обязан предоставить кредитору полную информацию о том, на что будут расходоваться полученные им средства, а впоследствии строго следовать одобренному плану. Условия кредита на открытие малого бизнеса по программе Бизнес-Старт:
- Рефинансирование бизнес-оборота. Не следует путать этот банковский продукт с ранее упомянутой одноименной программой кредитования приобретения ОбС. Сходство названия обусловлено тем, что в данном случае рефинансируются кредиты, взятые для закупки оборотных средств не в Сбербанке, а в других банках. Минимальная сумма – 3 млн. руб. при ставке 14,55%.
- Бизнес-Инвест. Как ясно из названия, речь о рефинансировании инвестиций и кредитов, взятых на модернизацию или ремонт основных средств производства. Минимальная сумма – 3 млн. руб. при ставке 14,48% годовых. Кредит предоставляется на срок до десяти лет.
- Бизнес-Недвижимость. Название программы тоже «говорящее». Приобретённую в кредит других заёмщиков недвижимость Сбербанк рефинансирует на сумму до 150 тыс. руб. со сроком погашения до десяти лет по годовой ставке 14,28%.
Кредит Доверие для ИП и малого бизнеса в Сбербанке
В любом случае, оформляя кредит Доверие в Сбербанке для ИП, требования к кредитозаемщику могут пересматриваться. Если предприниматель сумел наработать успешную кредитную историю на подобном займе, то при повторном обращении его ждет еще более привлекательное предложение – увеличение размера и длительности кредита.
Невозможно заниматься предпринимательской деятельностью без привлечения заемных средств. Сегодня на рынке финансовых услуг России появляется много предложений по кредитованию, но не все они являются финансово привлекательными для частных предпринимателей. У многих из них вызывают опасения высокие ежемесячные платежи, которые могут загнать в долговую яму и подставить под угрозу собственное дело, обязательное предоставление залога, значительное время на оформление и внушительное количество справок.
Кредит на развитие бизнеса для ООО: пакет документов, условия
- Овердрафт. Перевод на расчетный счет заемщика одобренной суммы. Оплачивать долг можно внесением средств на расчетный счет. Деньги списываются автоматически. Целью является поддержка оборота компании. Деньги могут быть потрачены на устранение недостачи в кассе, платежных оборотов. Средства могут пойти на бюджет. Этот вариант кредитования считается самым выгодным. Проценты бывают фиксированными и дифференцированными. Погашение осуществляется автоматически.
- Кредитная линия. Применяется для расширения бизнеса. Кредитная линия бывает возобновляемой и невозобновляемой. Обычно эти займы используются для приобретения новых фондов. Возможна покупка сырья. Финансовые организации кредитуют в безналичном виде. Средства тратятся полностью или частично. Используется нецелевая программа, но кредитная организация может вести контроль за тратами.
- Инвестиционный кредит. Для расширения предприятия или необходимости покупки оборудования можно оформить такой займ. Но условия по нему более жесткие по сравнению с другими кредитами. Необходимо собрать много документов, а также создать инвестиционный план, в котором отражаются способы для увеличения доходов.
Не всем известно, что есть различные программы поддержки бизнеса, по которым можно оформить субсидии для развития своего дела. Поддержка может быть возвратной и невозвратной. Получить такое финансирование получится не всем. Преимуществом пользуются социально-ориентированные, производственные, сельскохозяйственные, бизнес-проекты.
3 способа получения кредита на открытие и развитие бизнеса ООО
Наличие четкого и просчитанного бизнес-плана с указанием сроков реализации проекта будет являться подтверждением слов заемщика. Здесь же нужно привести все расчеты, подтверждающие необходимость запрашиваемой суммы, а также аналитические данные и структуру будущих доходов ООО, сроки их получения – это поможет сформировать график погашения кредита.
Например: ООО «ААА» берет кредит для развития бизнеса 100 000,00 рублей, имея на балансе 2 авто, при оценке, стоимость каждого авто оценили в 70 000,00 рублей, таким образом, рыночная стоимость автомобилей составит 140 000,00 рублей. При выдаче кредита банк, делая ставку на возможное понижение ликвидности залога, применит соответствующий коэффициент и возьмет в качестве залога оба автомобиля.
Кредит — Доверие — для бизнеса в Сбербанке
- какие взять суммы: до 3 млн. рублей, минимальное значение 100 тысяч;
- когда вернуть долг банку: срок возврата задолженности перед банком составляет 3 года;
- как считается процент: минимальная в 17% устанавливается обычно для повторных клиентов, на общих основаниях – 18,5%;
- когда можно получить: не позднее 3-х дней (по рабочему календарю);
- как платить: ежемесячно равными долями или по индивидуальному графику (по выбору заемщика), досрочное полное или частичное – без комиссий;
- как обеспечить кредит: не требуется.
Обратите внимание на форму обеспечения кредита для ИП с годовой выручкой до 60 млн. руб (слева) и выручкой свыше 60 млн.руб. (справа)
Для предпринимателей – представителей малого бизнеса разработана еще одна разновидность займа Доверие. Это кредит Бизнес Доверие Сбербанка. Он несколько отличается от описанного выше займа, что дает возможность потенциальным заемщикам выбрать для себя наиболее приемлемый вид кредитования.
Как ООО может получить кредит на развитие бизнеса
- выбирается банк, причем самые лучшие предложения обычно поступают от организаций, в которых у компании открыт расчетный счет;
- подается заявка с нужными документами на получение кредита, причем указывается в заявке, каков должен быть размер займа;
- надо подождать решения банка, а если оно будет положительным, изучаются условия кредитования;
- при отсутствии разногласий подписывается договор, и переводятся средства заемщику.
Государство предлагает разным компаниям особую программу, основной целью которой является поддержка бизнеса. По этим программам обеспечивается оформление специальной субсидии. По некоторым программам поддержка государства является безвозмездной, поэтому не требуется уплачивать вовсе проценты по займам.
Кредитование бизнеса в Сбербанке: условия для предпринимателей
В Сбербанке есть дополнительные программы, позволяющие приобрести транспортные средства, оборудование или недвижимость для бизнеса. Условия в основном схожи с «Бизнес-Инвест», но по ним установлены строгие конкретные цели, что учитывается в особенностях каждого продукта.
Рассмотрением заявки и вынесением решения занимается специальный кредитный комитет. На это уйдет немного времени, до 5 дней, но при условии, что все необходимые документы переданы в банк. Есть программы, позволяющие получить финансирование за 1 день, например, «Экспресс-Овердрафт».
Кредиты малому бизнесу от Сбербанка
- низкое вознаграждение за выдачу гарантии, составляющее от 2,66%;
- максимальный срок действия гарантии, равный 3 годам;
- отсутствие верхнего предела суммы гарантии, при этом ее минимальный размер составляет 50 тыс. рублей.
- «Бизнес-Актив». Этот вид займа предусматривает возможность получения бизнесменом кредита на сумму от 150 тыс. рублей под 12,2% годовых на срок до 7 лет. Наиболее часто этот вариант ссуды используется новыми предприятиями и ИП, так как предусматривает невысокие требования к потенциальному заемщику. Подробная информация о кредите размещена на сайте Сбербанка ;
- «Бизнес-Инвест». Еще один востребованный сегодня вариант кредитования предпринимателей, причем как начинающих, так и давно работающих. Основные максимальные параметры кредита: 10-летний срок, процентная ставка — от 11,8%. Минимальная сумма займа составляет 150 тыс. рублей. Полный перечень требований к клиенту и условий выдачи денежных средств размещен на .
