Что будет если незаконно обналичить материнский капитал
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал
Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.
Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.
Что будет если обналичить материнский капитал нелегально
Выдачей займов под обеспечение семейными деньгами занимаются далеко не все банковские организации. В последние годы количество таких учреждений и вовсе исчисляется единицами, но самые крупные игроки финансового рынка РФ продолжают работать с активами МСК.
Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости. Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2021 г. N 25.
Что будет если незаконно обналичить материнский капитал
Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим. Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».
Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу. Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность. И вот какое наказание вас ожидает:
Материнский капитал: обналичивание незаконно
В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат. Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет. После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам.
- Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.
- Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.
- Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.
Как легально обналичить материнский капитал в 2021 году и избежать незаконных схем
Закрыв долг и продав квартиру у вас на руках будет полная стоимость квартиры, которую дальше вы можете использовать в разных вариациях. Вы можете взять новую ипотеку на квартиру большей площадью, потратив из имеющихся денег всего 20%-30% на первоначальный взнос, в то время как оставшиеся деньги потратить по своему усмотрению на ремонт, обучение, покупки.
Обналичиванием данный способ является условно, поскольку на руки денег вы не получаете – они переводятся банку или продавцу. Но вы экономите свои наличные деньги, которые можете тратить куда угодно по своему усмотрению. Средствами материнского капитала можно погасить частично или полностью кредит, взятый на приобретение жилья в любом банке РФ, который проводит расчеты с использованием «материнского семейного капитала» (МСК).
Обналичить незаконно и нелегально материнский капитал способы обналичивания, ответственность и наказание
Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.
В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.
Обналичим материнский капитал
Нелегальные агентства недвижимости и просто фирмы-однодневки предлагают заключить фиктивный договор займа на покупку жилья. Деньги, естественно, поступают на счета махинаторов, и хорошо, если родителям хоть что-то достается. Мошенники могут просто присвоить весь ваш материнский капитал, а вы не сможете никому ничего предъявить, так как сами совершили уголовное преступление.
Также известен способ, когда семья, владеющая сертификатом, просто дарит свою нынешнюю квартиру какому-нибудь своему родственнику, а потом выкупает его обратно с использованием материнского капитала. Родственник, естественно, отдает все деньги обратно. Т.е. семья продолжает жить там, где жила, но при этом на руках появляются все деньги материнского капитала наличными. Схема очень проста, но в Пенсионном фонде сидят люди тоже не лыком шитые. Если выявится факт такой липовой сделки, то будет заведено уголовное дело о мошенничестве.
Как можно обналичить материнский капитал
В процессе реализации данной схемы за сотрудниками фонда закрепляется обязательство по проверке, на какие именно работы идут государственные средства, и осуществляется ли их трата по назначению. Производится ли покупка материалов, инструментария, оборудования, или средства тратятся самовольно и не туда, куда нужно. Но для реализации этой идеи необходимо обеспечение оформления дома абсолютно на всех членов семьи, включая несовершеннолетних детей.
Рассматривая, как получить наличными данный вид денег, некоторые семьи принимают решение о строительстве частного дома или дачи. При этом можно использовать собственные силы или нанять специализированные строительные бригады. Государство готово пойти на оплату материнского капитала, строительного оборудования. Существует два основополагающих варианта действий, которые можно использовать, решившись на эту схему:
Что будет если незаконно обналичить материнский капитал
- сведения о юр. лицах и ИП с запросами на внесение изменений в ЕГРЮЛ (учредительные документы);
- юр.лица, по которым принято решение о ликвидации, реорганизации,
- недействующие юр.лица, которые исключаются из ЕГРЮЛ;
- реестр дисквалифицированных лиц;
- адреса массовой регистрации фирм;
- фирмы, отсутствующие по месту регистрации;
- юридические лица с задолженностью по налогам;
- сведения о физических лицах руководителях (участниках) нескольких фирм.
В интернете есть ряд бесплатных источников для помощи в проверке: на сайте ФМС рекомендуется узнавать является ли действующим паспорт лица, подписывающего договор, на сайте арбитражного суда РФ размещена картотека арбитражных дел, в которых общество является ответчиком. Для того чтобы сделать заключение обо добросовестности поставщика услуг, либо выявить проблему, часто достаточно воспользоваться сайтом ФНС РФ.
Растрата маткапитала грозит матери тюрьмой
При этом государство позаботилось о том, чтобы средства, выделенные на стимулирование рождаемости и облегчение материнства, использовались строго по назначению. Так, выплаты по материнскому капиталу разрешено тратить всего лишь на три цели — покупку жилья или его реконструкцию, образование ребенка и повышение накопительной части будущей пенсии матери. Что и есть инвестиции в будущее в прямом смысле слова. Для противодействия злоупотреблениям указанные средства перечисляются со счетов Пенсионного фонда, исключительно в безналичной форме, на счета соответствующих организаций.
Судя по всему, именно эта ситуация и имела место в Озерске. Еще в 2021 году женщина, получив право на причитающийся ей материнский капитал, уговорила хозяйку домовладения продать ей половину своей усадьбы. Деньги на покупку были взяты в кредит — а долг, как и полагается по закону, был погашен переводом средств из Пенсионного фонда. После чего сделка о покупке жилья была быстренько расторгнута, а 353 тысячи рублей превратились в заветную наличку.
В Якутске незаконно обналичили материнский капитал
Двум женщинам, получательницам материнского капитала, подозреваемые в преступлении продали через подставные юридические фирмы один и тот же частный дом с земельным участком. При заключении договоров купли-продажи с ними оформили договор займа с одним из потребительских кооперативов. Средства материнского капитала были перечислены на счета подставных фирм.
«После получения решения Пенсионного фонда об удовлетворении заявлений о выдаче материнского капитала договора купли-продажи недвижимости расторгались, гражданам перечислялась сумма средств материнского капитала за вычетом 70-75 тысяч рублей, которые обращались в пользу членов группы», — сообщается в релизе прокуратуры.
Мошенничество: покупка и продажа материнского капитала, незаконное обналичивание
Обязательство государства выплатить материнский капитал семьям, в которых с 01.01.2021 г. родился второй и последующие дети, подтверждается выдачей сертификата. Поэтому под покупкой или продажей материнского капитала следует понимать покупку или продажу обязательства государства выплатить определенную денежную сумму.
В соответствии с действующим законодательством обналичивание материнского капитала возможно лишь в случае направления средств на строительство либо реконструкцию жилого дома. При этом строительство осуществляется родителями самостоятельно без привлечения специализированных организаций. Однако в этом случае на размер выплачиваемых наличных средств действует лимит, составляющий 50 % от суммы капитала (ст. 10 ФЗ о материнском капитале). В остальных случая получение денежных средств родителями в наличной форме не допускается, поскольку все взаиморасчеты производятся между Пенсионным фондом РФ и продавцом, образовательными учреждениями и т.п. в безналичной форме.
17 Дек 2018 uristland 433